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邮储银行献县支行精准拦截6.4万元涉诈资金筑牢金融反诈“安全墙”

来源：河青新闻网 2025-11-17 11:37:59 编辑：拓

近日，邮储银行献县支行凭借严密的风险防控体系、员工敏锐的反诈警觉性及与公安反诈部门的高效联动，成功拦截一笔6.4万元涉诈资金，赢得了当地公安反诈部门的高度认可与充分肯定。

11月5日，该行柜员在办理定期存单支取业务时，发现关键异常：一名客户所持存单存期仅1天便急于全额支取，且在询问资金来源、支取用途时，表述含糊其辞、逻辑混乱。该行柜员立即绷紧反诈弦，严格按照反诈工作流程启动风险排查，经系统核查确认该6.4万元资金存在明确涉诈特征后，第一时间按规定上报支行。接到上报后，该行迅速启动应急处置机制：一方面安排经验丰富的工作人员耐心与客户沟通，进一步核实情况、稳控局面，逐步识破其说辞中的多处矛盾点；另一方面火速联动献县反诈中心，同步推送业务详情及资金疑点。经反诈部门专业核查研判，最终确认该笔资金为涉诈资金。支行全程高效配合反诈部门开展处置工作，规范完成资金提取相关流程，成功斩断诈骗链条，从源头避免了群众财产损失。

此次成功拦截并非偶然，而是支行常态化反诈工作的必然成效。为筑牢反诈防线，支行建立“三维防控”工作机制：日常培训全覆盖，每月开展反诈案例复盘、诈骗套路拆解专项培训，确保人人掌握“识诈、辨诈、止诈”硬本领；智能防控强支撑，依托总行金融风控系统，对短期存支、大额转账、陌生账户交易等异常行为进行实时预警，实现风险精准识别；多方联动聚合力，与献县反诈中心建立“信息共享、快速响应”协作机制，开展联合宣传、案例研讨，构建“银行+公安”反诈共同体。此外，支行还常态化组织员工走进社区、乡村开展反诈宣传，通过发放资料、现场讲解、演示国家反诈中心APP安装等方式，将反诈知识送到群众身边，从源头提升全民防骗意识。

此次涉诈资金的成功拦截，充分彰显了邮储银行献县支行守护群众“钱袋子”的坚定决心。下一步，该行将持续深化反诈工作举措，不断完善风险防控体系，以更专业的服务、更严密的防控、更广泛的宣传，筑牢金融反诈坚固防线，为构建安全稳定的金融环境注入更多金融力量。（郭旭）

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邮储银行献县支行精准拦截6.4万元涉诈资金 筑牢金融反诈“安全墙”

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